קופות גמל וקרנות השתלמות
קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וקרנות הנאמנות עברו זעזוע רציני מאוד כתוצאה מיישום " דוח ועדת בכר" על ידי המדינה. על ידי יישום הדוח המדינה אומרת כי לא יכול להיות ייעוץ הוגן של הבנקים, כאשר הבנק גם מנהל את הקופות וגם משווק אותן. המדינה רצתה לגרום לשוק תחרותי יותר, עם מעבר קל של עמיתים מקופה לקופה, תוך שמירה על הרצף והזכויות בעת המעבר. השוק הפך מלקוחות שבויים בידי הבנקים לשוק של תשואות, מי שמשיג תשואות גבוהות יותר על הכספים, וסיכון נמוך יותר של הכספים - זוכה להעביר אליו יותר קופות ויותר כספים.

איך זה משפיע עלי כלקוח ומה עלי לדעת ולעשות?

זה משפיע כי אנחנו נחשפים כל יום מחדש למסע שיווק של קרן או קופה חדשה שרוצה לגייס אותך כלקוח. כל קופה מציגה את ביצועיה לפי השוואות סובייקטיביות בתאריכים ומול מתחרים. כתוצאה מכך, פיתח האוצר סימולטור שפתוח לציבור, ובו ניתן לבצע השוואות של כל הקופות לפי כל תאריך. צריך לדעת שלא רק התשואה משחקת תפקיד, אלא גם הסיכון חשוב, ככל שהקרן מצויינת כמסוכנת יותר הסיכוי להפסיד גדול כמו להרוויח.
צריך לדעת למה לא לכל הקרנות והקופות יש מדד סיכון!

לפרטים נוספים, שאלות, או רכישת ביטחון לעתיד הכלכלי שלך צור איתנו קשר
תפנית בניית אתרים